Государственные страховые компании: список и рейтинг 2021 года

Альфастрахование

Среди акционеров АльфаСтрахования и лиц, под контролем и значительным влиянием которых находится данная страховая компания, отсутствует Российская Федерация. Соответственно, АльфаСтрахование нельзя в полной мере признать государственной страховой компанией.

Тем не менее, Центральный Банк относит данную СК к системообразующим. Сейчас эта СК:

  • занимает 7-е место по количеству собранных страховых премий по обязательному и добровольному страхованию;
  • имеет уставный капитал 7500000000 рублей;
  • получает ежегодно чистую прибыль около 5000000000 рублей;
  • находится на 2-м месте по количеству заключенных страховых договоров среди всех российских страховщиков.

Втб страхование

100 % акций ВТБ принадлежат АО “Страховое общество газовой промышленности”, поэтому данную страховую компанию также нельзя причислить к ГСК в полной мере.

Тем не менее, эта организация – одна из передовых на российском рынке страхования, в том числе, из-за наличия:

  • большого количества наград – в частности, ВТБ стало победителем в номинации “Лидер рынка страхования от НС и болезней” в 2021 году по версии Эксперт РА;
  • колоссального объема страховых выплат, производимых за год – максимальный показатель был достигнут в 2021 году и составил 16,3 млрд. рублей;
  • развитой сети страховых агентов и брокеров.

Ингосстрах

Согласно официальной информации, наибольшая доля акций Ингосстраха принадлежит итальянской страховой группе Assicurazioni Generali (38,45 %). Среди остальных акционеров Российской Федерации, как и в случае с АльфаСтрахованием, нет. Однако Ингосстрах:

  • также системообразующая СК;
  • является правопреемником Главного управления иностранного страхования СССР, созданного 16-го ноября 1947-го года.

Сейчас Ингосстрах имеет прочные позиции на российском страховом рынке:

  • уставный капитал – 17500000 тыс. рублей;
  • чистая прибыль – 10750000 тыс. рублей;
  • общий объем собираемых страховых премий – 79000000 тыс. рублей;
  • объем произведенных страховых выплат – 42800000 тыс. рублей.

Как выбрать страховщика

Страхователь, намеренный заключить договор обязательного или добровольного страхования, наделен правом свободного выбора страховой компании. Чтобы избежать возможных проблем, связанных с отказом в страховой выплате, повышенной вероятностью судебного урегулирования споров и навязыванием услуг, следует выбирать исключительно надежного и проверенного государственного страховщика, завоевавшего хорошую репутацию.

Выбор можно осуществлять на основе одного или совокупности нижеуказанных критериев:

  • опыт работы страховой компании на рынке;
  • экономические показатели деятельности – размер уставного капитала, сумма производимых выплат за год, количество собираемых страховых премий и др.;
  • число стратегических партнеров;
  • отзывы страхователей, размещенные на агрегаторах и других интернет-площадках;
  • позиция (место) СК по совокупности рейтингов;
  • количество санкций, примененных Центральным Банком, за определенный период времени, за нарушение требований действующего страхового законодательства;
  • другие факторы.

Итак, в России практически нет государственных СК, но на многие СК оказывает значительное влияние Центробанк или лица, имеющие непосредственное отношение к государству.

Остались вопросы? Предлагаем решить их быстро и бесплатно. Все, что нужно – это написать в чат нашему юристу.

Количество страховых брокеров сократилось до 57 компаний

Количество страховых брокеров сократилось до 57 компаний

Согласно опубликованному сегодня Банком России реестру субъектов страхового дела, в РФ насчитывается 57 страховых брокеров. Это на три компании меньше, чем в предыдущем реестре ЦБ, опубликованном 18 ноября 2020 года.

Количество страховых брокеров начало сокращаться в 2020 году. Тогда от лицензий отказались сразу 6 страховых брокеров. Как правило, страховые брокеры сдают лицензии, поскольку соответстветствовать предъявляемым к ним со стороны регулятора требованиям слишком сложно и это не дает очевидных преференций в работе с клиентами, считает глава Совета Ассоциации Профессиональных Страховых Брокеров (АПСБ) Катерина Якунина.

Она отметила, что АПСБ в рамках обсуждения изменения условий допуска на финансовый рынок предложила регулятору рассмотреть вопрос о снижении уровня регуляторной нагрузки на участников рынка. В частности, для страховых брокеров являются избыточными требования о ведении бухгалтерского учета по МСФО, объемная статистическая отчетность.

При этом для страховых агентов-юрлиц и ИП, выполняющих де-факто функции, схожие с функциями страховых брокеров, регулирование со стороны Банка России вообще отсутствует, а контроль целиком “отдан на откуп” страховым компаниям. Например, такая ситуация наблюдается с интернет-площадками, позволяющими сравнить стоимость полиса в разных страховых компаниях в режиме онлайн.

“Пользователями таких площадок являются физлица, не разбирающиеся глубоко в вопросах страхования. В случае некорректного поведения страхового посредника его действия могут нанести существенный репутационный урон всему рынку”, — полагает Катерина Якунина. По мнению АПСБ, чтобы предотвратить такую ситуацию, необходимо ввести требование об обязательном членстве страховых агентов-юрлиц и ИП в саморегулируемой организации, имеющей обязательные и единые для всех базовые стандарты оказания услуг и защиты прав их получателей.

Крупнейшие страховые компании россии

Всего в России чуть более 400 страховых компаний, имеющих действующую лицензию от Центрального Банка, осуществляющих страхование жизни и иное. И лишь немногим менее десятка из них можно назвать государственными. Все остальные находятся в ведении частных лиц.

Общие показатели 2020 года

Объем подписанных премий в 2020 году составил 1,54 трлн рублей (против 1.48 трлн рублей в 2021), а объем произведенных выплат за этот же период – 658.65 млрд рублей (против 610.74 млрд рублей в 2021).

2020 2021 Изменение, млн руб. Изменение, %
Подписанные премии, млн руб. 1,538,700 1,481,178 57,523 4%
Произведенные выплаты, млн руб. 658,648 610,741 47,907 8%
Отношение выплат к премиям 43% 41%

Так на топ-10 компаний по валовым объемам сборов приходится 71% от общих сборов в 2020 году против 64% – в 2021. К увеличению концентрации привело, в первую очередь, объединение бизнеса страховых компаний АО “ВТБ Страхование жизни” и ООО СК “ВТБ Страхование” с группой СОГАЗ.

Таблица-рейтинг СК по объему начисленной страховой премии в 2020 и 2021 годах.

Объем собранных премий в разрезе страховых компаний, млн рублей 2020 2021 Изменение, млн руб. Изменение, %
1 АО “СОГАЗ” 287,303 194,334 92,968 48%
2 АО “АльфаСтрахование” 114,880 108,353 6,528 6%
3 САО “РЕСО-Гарантия” 108,330 97,967 10,362 11%
4 СПАО “Ингосстрах” 106,540 103,273 3,266 3%
5 ООО СК “Сбербанк страхование жизни” 106,097 153,419 -47,323 -31%
6 ПАО СК “Росгосстрах” 85,286 77,983 7,303 9%
7 ООО “АльфаСтрахование-Жизнь” 84,934 55,767 29,168 52%
8 САО “ВСК” 80,830 82,209 -1,380 -2%
9 ООО “СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ” 76,070 45,772 30,298 66%
10 ООО “СК “Ренессанс Жизнь” 45,902 33,600 12,302 37%
Прочие компании 442,528 528,499 -85,971 -16%
Итого 1,538,700 1,481,178 57,523 4%

В денежном выражении топ-10 компаний собрали 1.096 трлн рублей в 2020 году, показав рост 15% или 143 млрд рублей по отношению к результатам предыдущего года (953 млрд рублей). Причем сборы группы ВТБ сократились за год на 91 млрд рублей –за счет изменения структуры продаж внутри группы Согаз в пользу АО “СОГАЗ” и ООО “СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ”.

Предлагаем ознакомиться  Основные понятия. Условия обработки персональных данных - ИНФОРМАЦИОННОЕ ПРАВО

страховые компании 2020

В таблице ниже приведена статистика по группам страховых компаний в 2020 и 2021 годах.

Объем собранных премий по группам компаний, млн руб. 2020 2021 Изменение, млн руб. Изменение, % Доля рынка 2020 Доля рынка 2021
1 СОГАЗ 374,931 343,118 31,813 9% 24% 23%
2 АльфаСтрахование 199,815 164,119 35,695 22% 13% 11%
3 Сбербанк страхование 127,358 173,171 -45,813 -26% 8% 12%
4 Ингосстрах 113,918 113,267 652 1% 7% 8%
5 РЕСО 112,839 104,020 8,819 8% 7% 7%
6 Росгосстрах 105,280 91,735 13,544 15% 7% 6%
7 ВСК 88,542 91,527 -2,985 -3% 6% 6%
8 Ренессанс 82,961 69,594 13,367 19% 5% 5%
9 Согласие 39,128 36,103 3,026 8% 3% 2%
10 Капитал Лайф Страхование Жизни 20,980 20,751 229 1% 1% 1%
Прочие компании 272,948 273,773 -825 0% 18% 18%
Итого 1,538,700 1,481,178 57,523 4% 100% 100%

ТОП-10 крупнейших страховых групп агрегированно собрали 1.266 трлн рублей в 2020 году и 1.207 трлн рублей в 2021 году, что составляет 82% от общей выручки всего страхового рынка России в каждом году. Динамика сборов по 10 страховым группам к аналогичному периоду прошлого года – плюс 58.

Более подробно результаты крупнейших страховщиков мы проанализируем в наших следующих статьях.

Общие сведения о государственных страховых компаниях

Под государственными страховыми компаниями, так же, как и под частными, понимаются организации или общества взаимного страхования, созданные и функционирующие в соответствии с российским законодательством для осуществления деятельности по страхованию, взаимному страхованию или перестрахованию (ч. 1 ст.

Но, в отличие от частных, государственные страховые компании:

  • основаны учредителями (единственным учредителем), в составе которых (которого) есть государство в лице Российской Федерации;
  • либо имеют контрольный пакет акций, принадлежащий государству;
  • либо имеют РФ в качестве оказывающей значительное влияние на их деятельность.

Показатели страховых компаний сегмента «life»

За 2020 год компании сегмента «жизнь» собрали 456.83 млрд рублей премий, показав рост плюс 3% относительно результатов 2021 года (442.07 млрд рублей).

Показатели страховых компаний сегмента «non-life»

Компании сегмента «non-life» за 2020 год собрали 1.08 трлн рублей, продемонстрировав рост плюс 4% относительно сборов в 2021 году (1.04 трлн рублей). В таблице ниже представлен топ-10 компаний сегмента «не жизнь».

Объем собранных премий компаний сегмента “не жизнь”, млн руб. 2020 2021 Изменение, млн руб. Изменение, %
1 АО “СОГАЗ” 287,303 194,334 92,968 48%
2 АО “АльфаСтрахование” 114,880 108,353 6,528 6%
3 САО “РЕСО-Гарантия” 108,330 97,967 10,362 11%
4 СПАО “Ингосстрах” 106,540 103,273 3,266 3%
5 ПАО СК “Росгосстрах” 85,286 77,983 7,303 9%
6 САО “ВСК” 80,830 82,209 -1,380 -2%
7 АО “Группа Ренессанс Страхование” 35,973 34,838 1,135 3%
8 ООО “СК “Согласие” 34,282 32,929 1,353 4%
9 ООО СК “Сбербанк страхование” 21,262 19,752 1,510 8%
10 АО “Тинькофф Страхование” 18,614 16,429 2,185 13%
Прочие компании 188,573 271,037 -82,464 -30%
Итого 1,081,872 1,039,105 42,767 4%

Наибольший рост собранных премий показало АО «СОГАЗ» ( 92.97 млрд рублей или 48%), в основном за счет присоединения портфеля ООО СК “ВТБ Страхование”. По остальным компаниям топ-10 также наблюдается рост сборов, за исключением САО “ВСК” – падение премий составило 1.38 млрд рублей или 2%.

Более детально результаты деятельности компаний сегментов “ЖИЗНЬ” и “НЕ ЖИЗНЬ” мы рассмотрим в дальнейших обзорах в рубрике #Анализ рынка.

Резюме

Несмотря на пандемию, последующий локдаун и ограничительные меры со стороны  Правительства РФ страховой рынок сумел не только удержать позиции, но и показать 4% рост за 2020 год. Первоначальные прогнозы были неутешительными.

Так компании сегмента “life” увеличили объем собранных премий на 3%, а сегмента “non-life” – увеличили на 4%.

Самыми “кассовыми” видами страхования оказались

  • автострахование (354.39 млрд рублей) и
  • страхование жизни (333.70 млрд рублей).

А наибольшее снижение (минус 3.69 млрд рублей) продемонстрировало добровольное медицинское страхование, объемы сборов которого составили 176.97 млрд рублей за 2020 год.

Ранее в нашей статье Страховой рынок России 2020: рост 4% вместо падения мы подробно рассказали о положении дел и сравнили наши прогнозы с фактом прошлого года. Оказалось, что во многом мы оказались правы. 

Рейтинг страховых компаний

Не существует единого (унифицированного) рейтинга страховых компаний. Выстраивать рейтинг могут сразу несколько лиц (агентств), управомоченных на это, и по множеству различных критериев (например, по КАСКО).

Существует 3 основных рейтинга страховых компаний – это формируемый:

  • Центробанком на основе показателей экономической деятельности;
  • агентством Эксперт РА на основе собственной методологии;
  • простыми клиентами – так называемый “Народный рейтинг”.

Так, по количеству производимых страховых выплат лидерами являются:

  1. РГС.
  2. СОГАЗ.
  3. РЕСО.
  4. Ингосстрах.
  5. АльфаСтрахование.

По количеству действующих договоров за последний год ТОП-5 выглядит так:

  1. РГС.
  2. Альфа.
  3. ВТБ.
  4. РЕСО.
  5. Сбербанк.

А по числу заявленных страховых случаев за последний год “пятерка” лучших компаний такова:

  1. СОГАЗ.
  2. Ингосстрах.
  3. Альфа.
  4. РЕСО.
  5. Согласие.

Что касается рейтинга финансовой надежности, формируемого Эксперт РА, то практически все государственные страховщики, если их так можно назвать, включены в первую “пятерку”:

  1. Сбербанк.
  2. СОГАЗ.
  3. ВТБ.
  4. Ингосстрах.
  5. Альфа.

Важно! Все из указанных выше страховщиков, кроме Альфа, имеют наивысший рейтинг финансовой надежности – ruAAA.

Росгосстрах

РГС находится под контролем и значительным влиянием Центробанка в соответствии с МСФО (IFRS) 10 и МСФО (IAS) 28. РГС – это правопреемник Госстраха СССР. Кроме этого, Росгосстрах – старейшая компания – ее история начинается с 1921 года. Скоро будет 100-летний юбилей.

РГС в цифрах и фактах:

  • 45000 профессиональных сотрудников;
  • более 1500 филиалов и офисов продаж по всей России;
  • около 35000 страховых агентов;
  • свыше 8,5 млн. клиентов под надежной защитой;
  • 300 центров урегулирования убытков;
  • развитое онлайн-страхование;
  • системообразующая страховая компания.

Сбербанк страхование

100 % долей в уставном капитале ООО СК “Сбербанк Страхование” принадлежит Сбербанку России. В свою очередь, 50 % 1 голосующая акция ПАО “Сбербанк” принадлежат Центральному банку России, находящемуся под контролем государства. Поэтому в какой-то мере данную СК все же можно назвать находящейся в списке государственных компаний.

Предлагаем ознакомиться  Государственные и муниципальные закупки товаров

Ключевые характеристики Сбербанк Страхование:

  • сотрудничает с множеством организаций, среди которых Мегафон, Связной, Сетелем Банк, Крокус Финанс Плюс и другие;
  • имеет уставный капитал в размере 490 млн. рублей;
  • общий объем страховых выплат – около 460000 тыс. рублей в год.

Согаз

У СОГАЗа, согласно официальной информации, целых 10 акционеров, среди которых ООО, публичные и непубличные акционерные общества. Поэтому СОГАЗ не является в полной мере государственным страховщиком.

Внимание! СОГАЗ – это системообразующая страховая компания. Была создана в 1993 году. Сейчас имеет уставный капитал в размере 25061122200 рублей. Имеет множество лицензий от Центрального Банка, в том числе, и на осуществление перестрахования.

Стратегическими партнерами СОГАЗа являются:

  • Газпромбанк;
  • Газпром;
  • РосАтом;
  • Ростех;
  • Россети;
  • РусГидро;
  • Фосагро;
  • Северсталь;
  • СУЭК;
  • Объединенная судостроительная корпорация.

Страхование сегодня: анализ показателей страховых компаний по результатам 2020 года

ЦБ России 5 марта 2021 года опубликовал статистические показатели страховых компаний за 2020 год. Согласно данным за прошлый год, объем подписанных премий увеличился на 3.9%, а объем произведенных выплат увеличился на 7.8%.

Ознакомиться с другими статьями и обзорами за предыдущие и будущие периоды вы можете в рубрике #Анализ рынка.

По данным аналитики Центрального Банка, суммы несколько отличаются: премии – рост 4.1%, выплаты – рост 8.1% к результатам 2021 года. А общие сборы начисленной премии достигли почти 1, 54 млрд рублей, а выплаты около 660 млн рублей.

Расхождение связано с невключением в аналитику ЦБ результатов компаний, которые были ликвидированы в 2020 году. В данном анализе мы исправим этот недостаток и проведем полный обзор результатов.

2021 2021 2021 2021 2020
Премии, млн руб. 1,180,632 1,278,842 1,479,501 1,481,178 1,538,700
Выплаты, млн руб. 505,790 509,542 523,189 610,741 658,648
Темп роста премий, % 8.32 15.69 0.11 3.88
Темп роста выплат, % 0.74 2.68 16.73 7.84

Ранее в эксклюзивном интервью с экспертом страхового рынка д.э.н., к.т.н. Зубцом А.Н. мы уже обсудили итоги 2020 года и тренды 2021 года. Сегодняшний анализ рынка страхования – упорядочивание и анализ первичных статистических данных ЦБ РФ.

Анализ страхового рынка России за 2020 год (12 мес)

2020 год, несмотря на пандемию, оказался рекордным как по объемам собранных премий, так и по объему произведенных выплат.

Анализ страхового рынка России 2020

Структура рынка страхования по видам и его динамика за 2020 год

Среди всех видов только страхование жизни (НСЖ ИСЖ страхование жизни заемщика) продемонстрировало увеличение доли рынка (28% в 2020 году) – плюс 1% к 2021 году. За 2020 год доли ОСАГО и КАСКО снизились на 1% и составили 14% и 11% соответственно.

По страхованию жизни мы совсем недавно опубликовали большой Анализ рынка страхования жизни за 2020 год, где более подробно разобрана данная тема экспертом страхового рынка.

По остальным видам страхования доли рынка практически не изменилась (менее 1%).

Таблица начисленной премии по видам страхования в динамике 2020 год к 2021 году.

Объем собранных премий по видам страхования, млн руб. 2020 2021 Изменение, млн руб. Изменение, % Доля в 2020 Доля в 2021
Страхование жизни 333,701 315,766 17,935 6% 22% 21%
ОСАГО 220,021 214,949 5,072 2% 14% 15%
ДМС (ЮЛ и ФЛ) 176,965 180,655 -3,690 -2% 12% 12%
Страхование от несчастных случаев и болезней 202,310 187,366 14,943 8% 13% 13%
КАСКО (ЮЛ и ФЛ) 175,423 170,547 4,876 3% 11% 12%
Добровольное страхование имущества ЮЛ 113,143 103,322 9,820 10% 7% 7%
Страхование жизни заемщика 94,548 91,491 3,057 3% 6% 6%
Добровольное страхование имущества ФЛ 71,650 71,901 -250 0% 5% 5%
Страхование предпринимательских и финансовых рисков 42,649 44,491 -1,842 -4% 3% 3%
Добровольное страхование ГО 35,844 32,283 3,560 11% 2% 2%
Прочие виды страхования имущества ЮЛ (включая “море”, “авиа”, “грузы”, “ж/д” и “с/х” страхование) 47,067 43,538 3,530 8% 3% 3%
Гос. страхование жизни и здоровья военнослужащих и приравненных к ним 16,837 15,688 1,149 7% 1% 1%
Прочие виды страхования 8,543 9,180 -638 -7% 1% 1%
Итого 1,538,700 1,481,178 57,523 4%

Как и прежде, наибольшие сборы и наибольший рост демонстрирует автострахование (ОСАГО КАСКО), на которое приходится 25% рынка 2020 года (27% – в 2021). Объем сборов ОСАГО и КАСКО в совокупности составляет 354.39 млрд рублей.

Страхование жизни (НСЖ ИСЖ страхование жизни заемщика) в 2020 году показало рост ( 6% или 17.94 млрд рублей) и составило 333.70 млрд рублей. Более детально о причинах роста и изменениях читайте в нашей статьеАнализ рынка страхования жизни за 2020 год.

Объем сборов по добровольному медицинскому страхованию сократился на 3.69 млрд рублей (минус 2%) и составил 176.97 млрд рублей. В 2020 году туристический бизнес в России значительно пострадал из-за ограничительных мер и закрытия границ большинства государств, поэтому страхование путешественников (ВЗР страхование) упало, а также дополнительный негативный эффект оказал частичный перевод данного направления в банкостраховании в другой продукт – страхование от несчастных случаев и болезней – НС (в первую очередь, по компаниям “Росгосстрах”, “АльфаСтрахование” и “СОГАЗ”).

Сборы по страхованию от несчастных случаев и болезней выросли на 14.94 млрд рублей ( 8%) и составили 202.31 млрд рублей. Также рост частично обусловлен появлением новых продуктов по типу Антикоронавирус.

Добровольное страхование имущества юридических лиц выросло на 9.82 млрд рублей ( 10%) и составило 113.14 млрд рублей, а страхование имущества юридических лиц – напротив – почти не изменилось (-250 млн рублей) и составило 71.65 млрд рублей.

Объем сборов по страхованию предпринимательских рисков сократился на 1.84 млрд рублей (-4%) и составил 42.65 млрд рублей. Сокращение обусловлено снижением сборов по ВЗР по риску от невыезда, а также переводом части программ по страхованию финансовых рисков физических лиц в продукты страхования от несчастных случаев, и страхования имущества и гражданской ответственности граждан

Добровольное страхование гражданской ответственности и прочие виды страхования юридических лиц составили 35.84 млрд рублей и 47.07 млрд рублей соответственно, продемонстрировав 11%-й и 8%-й рост.

Предлагаем ознакомиться  Адвокатура – колокол добра

страхование результаты 2020

В таблице ниже приведена информацию по количеству заключенных полисов за 2020 год и динамика к полному 2021 году.

Количество заключенных полисов по продуктам, шт 2020 2021 Изменение, шт Изменение, %
ОСАГО 39,659,499 39,691,288 -31,789 0%
ДМС (ЮЛ и ФЛ) 10,730,002 17,033,842 -6,303,840 -37%
Страхование от несчастных случаев и болезней 39,886,810 55,158,256 -15,271,446 -28%
КАСКО (ЮЛ и ФЛ) 5,244,630 4,934,083 310,547 6%
Cтраховние жизни 1,362,935 1,278,098 84,837 7%
Добровольное страхование имущества ЮЛ 409,601 440,595 -30,994 -7%
Страхование жизни заемщика 4,012,893 3,927,961 84,932 2%
Добровольное страхование имущества ФЛ 43,219,929 48,790,230 -5,570,301 -11%
Страхование предпринимательских и финансовых рисков 15,538,559 20,172,798 -4,634,239 -23%
Добровольное страхование ГО 10,964,167 12,708,129 -1,743,962 -14%
Прочие виды страхования имущества ЮЛ (включая “море”, “авиа”, “грузы”, “ж/д” и “с/х” страхование) 3,779,604 3,674,525 105,079 3%
Прочие виды страхования 296,161 299,954 -3,793 -1%
Итого 175,104,801 208,109,768 -33,004,967 -16%

Среди всех видов страхования количество заключенных договоров по ОСАГО практические не изменилось, так как этот вид страхования является обязательным, и даже несмотря на пандемию страховщикам удалось собрать премии по ОСАГО, перейдя в онлайн.Калькулятор ОСАГО онлайн

Количество договоров по ДМС сократилось на 37%, а средняя премия выросла на 56% за счет сокращения объемов более дешевого (относительно стандартных полисов ДМС) страхования выезжающих за рубеж.

Объем договоров КАСКО увеличился на 6%, а средняя премия сократилась на 3%, что объясняется ростом числа договоров мини-КАСКО и договоров с помесячным периодом ответственности, имеющих более низкую стоимость относительно полноценных продуктов.

Количество заключенных договоров страхования жизни увеличилось на 7%, в то время как средний взнос сократился на 1%. В течение всего 2020 года страховые премии по продуктам страхования жизни значительно варьировались.

Более подробно об изменениях в этих и других видах страхования читайте в наших следующих статьях рубрики #Анализ рынка.

Средняя премия по продуктам, руб. 2020 2021 Изменение, руб. Изменение, %
ОСАГО 5,548 5,416 132 2%
ДМС (ЮЛ и ФЛ) 16,493 10,606 5,887 56%
Страхование от несчастных случаев и болезней 5,072 3,397 1,675 49%
КАСКО (ЮЛ и ФЛ) 33,448 34,565 -1,117 -3%
Cтраховние жизни 244,840 247,060 -2,220 -1%
Добровольное страхование имущества ЮЛ 276,226 234,506 41,720 18%
Страхование жизни заемщика 23,561 23,292 269 1%
Добровольное страхование имущества ФЛ 1,658 1,474 184 12%
Страхование предпринимательских и финансовых рисков 2,745 2,205 539 24%
Добровольное страхование ГО 3,269 2,540 729 29%
Прочие виды страхования имущества ЮЛ (включая “море”, “авиа”, “грузы”, “ж/д” и “с/х” страхование) 12,453 11,849 604 5%

Число страховщиков в рф в i полугодии сократилось на 13 компаний — всс

Количество страховых компаний-членов Всероссийского союза страховщиков (ВСС) продолжило умеренно снижаться в первом полугодии этого года, сообщил «Интерфаксу» президент ВСС Игорь Юргенс по итогам годового собрания участников союза.

«В начале 2021 года ВСС объединял 197 страховых организаций, в конце 2021 года — 178, к началу второго полугодия этого года их количество сократилось до 165», — привел Юргенс данные статистики.

Таким образом, по сравнению с концом 2021 года с рынка ушло 13 компаний.

«В апреле-мае, в самый критический с точки зрения влияния пандемии на экономику период, страховой рынок показал относительную устойчивость и достаточно быстро адаптировался к новым условиям. Правда, в большей степени пострадал бизнес страховщиков, напрямую зависящий «от практически замороженных тогда секторов экономики — строительства, продаж автомобилей, грузоперевозок. Здесь снижение поступления премий оказалось более ощутимым», — сообщил глава ВСС.

По итогам 2020 года страховщики рассчитывают по показателю сборов «в худшем случае снижаться на уровне всей национальной экономики, а в лучшем — быть среди тех её опорных точек, благодаря которым сдерживается общий спад», прогнозирует глава ВСС.

Согласно данным союза, в 2021 году ВСС провел 27 проверок страховых компаний, с начала 2020 года — уже 24 проверки.

«С конца марта проверки ВСС по согласованию с департаментом страхового рынка ЦБ временно осуществляются в дистанционной форме. С прошлого года начаты проверки компаний на соответствие двум новым базовым стандартам, утвержденным Банком России. В том числе по стандарту защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, а также стандарту совершения страховыми организациями операций на финансовом рынке. Более половины выявляемых ВСС нарушений связаны с несоблюдением этих нормативных актов», — сказал Юргенс.

Работа ВСС с обращениями потребителей становится более интенсивной, констатировал он. «В 2021 году мы обработали около 600 обращений потребителей — вдвое больше, чем в 2021-м. В нынешнем, судя по текущей динамике, показатель прошлого года может быть превышен», — считает он.

Характеризуя типологию претензий, глава ВСС сообщил, что в большей степени обращения страхователей связаны с договорами страхования жизни, страхования от несчастных случаев и болезней, страхования ответственности и имущества. Часть обращений в ВСС «связана с банкротством страховых организаций», в топе самых обсуждаемых потребителями тем — отказ в страховой выплате, отказ в возврате страховой премии при досрочном прекращении договора страхования, несогласие с размером выплаты, вопросы урегулирования убытков», конкретизировал глава ВСС.

«Кроме прямых обращений от физических лиц, в статистику ВСС теперь попадают и запросы от Банка России. В 2021 году их было 54, к концу лета 2020-го — уже 57, по ним союзом составлено 28 актов о нарушениях», — сообщил он.

Как сообщалось ранее, традиционно годовое собрание участников ВСС проводилось в начале лета, однако из-за пандемии в этом году годовое собрание ВСС было решено перенести на начало сентября.

.

Югория

Югория является государственной страховой компанией (ГСК), несмотря на то что в состав ее акционеров или лиц, оказывающих значительное влияние на деятельность, не входит ни РФ, ни Центральный Банк. Вероятно, это из-за того, что данный страховщик был учрежден в 1997 году Правительством Ханты-Мансийского Автономного Округа, а впоследствии, в 2004 году, был акционирован.

Тем не менее, государственная страховая компания Югория сейчас:

  • входит в ТОП-30 российских страховых компаний по сборам страховых премий;
  • включена в рейтинг ТОП-20 страховщиков по медиаактивности;
  • производит около 5000000 тыс. рублей страховых выплат каждый год.